Finansal işlemlerde kimlik tespiti sınırı neden yükseltildi?

Resmi Gazete’de yayımlanan yönetmelik değişikliğiyle finansal işlemlerde kimlik tespiti ve elektronik para transferlerine ilişkin bazı eşikler yeniden belirlendi. Düzenlemeyle düşük tutarlı işlemler yerine, risk barındıran şüpheli hareketlere yönelik incelemelere ağırlık verilmesi amaçlandı.

Buna göre işlem tutarının veya birbiriyle bağlantılı işlemlerin toplamının 370 bin lira ve üzerinde olması halinde müşterinin kimlik tespiti yapılacak. Döviz bürosu ya da kuyumcuda 370 bin liranın üzerinde nakit kullanılarak döviz veya altın alım satımı gerçekleştirmek isteyen kişiler, işlem sırasında kimlik kartını ibraz edecek. Bu sınır daha önce 185 bin lira olarak uygulanıyordu.

Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması gereken tutar da 15 bin liradan 30 bin liraya yükseltildi. Bankanın mobil uygulaması veya internet bankacılığı üzerinden 30 bin lira ve üzerindeki transferi kendi müşterisi yapan kişilerden yeniden kimlik tespiti istenmeyecek. Buna karşılık kripto borsasında gerçekleştirilecek 30 bin lira üzeri işlemlerde ya da ödeme kuruluşundan isimsiz hesaba para gönderilmesinde kimlik tespiti yapılacak.

Düzenleme, kısa mesajla gönderilen tek kullanımlık doğrulama yöntemlerine ilişkin kurallar da getiriyor. Kullanılan yöntemin işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygun olması, işlemi yapan kişinin daha önce kimliği belirlenmiş müşteri olduğuna yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapmasını önleyecek güvenlik tedbirlerini içermesi gerekecek.

Kaynak: CNN Türk